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建行棗莊礦區支行:淺談銀行柜員如何做好柜面反洗錢工作

2020/12/31 20:16:08  文章來源:第一金融網  作者:劉苗
文章簡介:

洗錢是一項犯罪行為,最大的途徑就是通過銀行業務來將黑錢洗白,那么作為一名銀行前臺柜員,該如何做好反洗錢工作,從而打擊違法犯罪行為呢?我個人認為應當做好以下幾點:
一、樹立反洗錢意識,學習相關法律法規。在柜面工作,看似普通的開戶業務、存取業務等都可能與反洗錢息息相關,柜員必須通過長期的學習與實踐提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力,在日常的工作中把好監督排查洗錢行為的第一關。并通過與客戶的接觸,積極宣傳洗錢等犯罪行為的危害,提高公眾的反洗錢意識。
二、嚴把客戶身份識別關,防范冒名辦理業務的風險。由于柜員是為客戶辦理業務的經辦崗,因而與客戶的接觸最為直接頻繁。在很多情況下都是因為柜員疏于核實審查,給了犯罪分子可趁之機,通過冒名開戶等手段進行違法犯罪活動。柜員要提高認識,利用操作系統提示和身份核查鑒別儀等優勢條件,加強對客戶身份的真實性核實,仔細比對客戶身份證件,對于疑點客戶應引起注意并核查到底。
三、建立反洗錢工作登記簿,定期向反洗錢中心反饋情況。柜員應建立專門的反洗錢工作登記臺帳,對于日常工作中遇到的可疑開戶及大額資金交易,予以詳細登記,在業務憑證中做好客戶身份資料的留底工作以方便查詢,并及時向上級監管部門匯報,主動為反洗錢的監察提供資料線索。
四、加強與其他崗位的合作,通力協作做好反洗錢工作。反洗錢工作本身具有長期性、復雜性和多渠道等特點,這就要求柜員做好自身工作的同時加強與其他崗位和部門的合作,在做到自身崗位職責的基礎上,協助監管部門做好調查工作。隨著科技的進步,網上銀行手機銀行等逐漸成為金融交易的主流渠道使得反洗錢的工作越來越依賴后臺系統的監控甄別,因此需要各部門加強合作共同推進反洗錢工作的進程。
綜上所述,柜員崗是反洗錢工作中的重要一環,也是維系前臺后臺反洗錢偵查工作的紐帶,在復雜的經濟環境下,面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段,需要我們在實際工作中吸取經驗,以應對不斷變化的經濟環境。


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