第一金融網主辦
»您現在的位置: 第一金融網 >> 銀行 >> 銀行新聞 >> 正文

建行棗莊礦區支行:淺談新一代柜面操作風險控制的關鍵

2020/12/31 20:18:42  文章來源:第一金融網  作者:劉苗
文章簡介:

銀行是國民經濟建設的重要樞紐,金融活動的安全穩定已經成為國家經濟命脈的主要方面。銀行業務的核心就是經營風險、控制風險和防范風險。作為銀行經營的最前沿——柜面人員,如何培養他們的合規操作意識,提高風險防控水平,控制并不斷降低稽核差錯,保障客戶資金安全,維護銀行社會形象變得至關重要。筆者結合多年的管理和實踐經驗,就如何做好柜面業務風險控制,切實提高柜面人員的學習能力、業務處理能力和風險控制能力,使合規操作、執行規定動作成為每一個柜面人員的工作習慣進行了一些思考。
一、提高柜面人員的學習能力
在實際工作中,培訓及信息傳達的渠道多種多樣,如各級分支行信息站、晨會、例會、微信群、新一代員工渠道的及時消息和公告、臨時現場傳達等。每當有新業務、新政策或者某個典型性案例時,都要通過多種渠道為員工傳遞信息,提醒員工利用工休和業余時間及時進行學習和掌握,避免在一些常見問題中出現偏差,如是否需要收費、收費標準是什么、是否可以代辦等。要將每次培訓時的業務資料整理成資料冊,方便員工在工余時間翻閱。還可以在培訓方式上加以改變和調整,加強員工的互動參與度,設置不同的場景將員工納入其中,進而提高大家的主動學習興趣,提高員工自主學習能力。
除現場培訓外,還要創造條件將培訓資料加工成電子版、放到員工業務終端上,便于柜面人員搜索與查閱。要利用每天的晨會,對柜面人員進行日常規范操作培訓、風險提示、每日問答,使其時刻保持頭腦清醒,警惕風險事故的發生;堅持每周進行業務培訓,對新業務新風險點進行重點培訓,對關鍵時點和關鍵環節開展重點自查;每旬通報自查結果,并對查出的問題進行分析,找出主客觀原因,避免類似問題重復發生;每月對柜面人員進行業務測試,以考代訓切實提高柜面人員的業務水平。
二、提高柜面人員的業務處理能力
建立柜面人員常用資料電子和紙質檔案冊,對業務受理需注意的事項進行重點提示,方便柜面人員在辦理疑難業務時查找,減少對業務主管的依賴。對產品銷售環節所需的業務憑證、風險提示進行匯總分類,保證柜面人員在產品銷售時網點留存資料完整有據。對代理業務、上門服務、投訴受理、網絡故障等業務流程進行梳理并規范成書面材料,使柜面人員在受理業務時有據可查,同時也能讓新上崗員工盡快掌握業務處理流程。
三、提高柜面人員的風險控制能力
1.開展柜面業務重點風險點集中治理。根據近年來各類檢查、審計發現問題情況,分析其變化規律、發展趨勢及風險度,梳理出其中普遍性、高風險問題,查找原因,明確治理方案。根據省分行開展的“柜面業務重點風險點集中治理活動”,抓好重點問題治理。按照風險導向原則,對網點現金、貴金屬、重要單證、業務印章、網銀盾、移動終端、自助設備、代客保管和代客辦理業務等高風險、易發案環節和部位,嚴格執行崗位制約、授權控制、規定的自查頻率,落實安排的檢查事項。在進行業務檢查時突出突擊性、有效性,同時做到業務品種全覆蓋。
2.落實關鍵環節常態化檢查,重點時段針對性檢查。對崗位權限設置、業務授權、查庫制度執行、崗位輪換、不相容崗位管理,以及內外賬戶對賬、產品和電子銀行簽約、指紋采集、登記簿管理等關鍵環節,落實常態化檢查。認真開展員工行為和風險排查,嚴防內外勾結作案,確保客戶信息安全、銀行內部信息保密等。要及時跟進新產品和新業務檢查,加強對新產品、新業務,以及職責、流程變化的風險識別和監測。根據風險識別和監測結果調整對重點風險點的檢查頻率。針對檢查發現問題,通過培訓、指導、考試等措施,有針對性進行幫扶。對新產品、新業務,如流動柜臺、理財POS等及時發現和解決風險隱患。歲末年初、法定長假、系統上線等重要時段,是操作風險易發時段,應采取有針對性防控措施,防范特殊時段誘發的違規操作、逆流程操作、弄虛作假等違規行為。
3.開展柜面業務操作風險防控教育。開展經常性的風險警示教育,引導員工自覺抵制不良風氣侵襲;通過案例、風險提示等提高風險防控的敏銳性,防控外部欺詐等風險;高度重視涉及資本市場、民間融資、金融詐騙、虛假開戶、外部侵害等外部風險因素,按相關規定切實做好風險排查、制定預案,消除風險隱患。及時發現并處置參加非法集資、利用個人控制賬戶為客戶歸集資金等行為。總結工作做法,推廣先進經驗,提高員工知風險、識風險、化風險、抗風險的風險識別能力,減少和杜絕工作中的盲從和失誤。針對各類檢查發現的問題,充分利用員工輕微違規行為積分管理工具,對員工的輕微違規行為進行主動積分,提升警示教育效果。
4.落實激勵和資源配置政策。加大柜面業務基礎管理和操作風險管理的激勵和資源配置力度,并納入員工的全年工作考核。
通過以上機制的建立,從日常業務操作習慣上培養員工的風險防范意識,增強抵制風險的技能,強化風險事故的問責,筑牢風險防控的第一道堤壩,從根本上杜絕事故案件等風險隱患的發生,確保銀行穩健經營和可持續健康發展。


相關文章:
建行棗莊礦區支行:淺談多渠道發展移動金融促進商業銀行轉型
建行棗莊礦區支行:試論加強銀行柜面操作風險管理的重要性和措施
建行棗莊礦區支行: 淺議我行智慧柜員機的風險防控要點
建行棗莊礦區支行:淺議我行智慧柜員機的風險防控要點
建行棗莊礦區支行:淺談銀行柜員如何做好柜面反洗錢工作
建行棗莊礦區支行:淺談解決反洗錢客戶身份識別業務中難點的措施
建行棗莊礦區支行:試論如何全面提高銀行反洗錢業務水平
建行棗莊礦區支行:淺析受理客戶電信詐騙事件的幾種處理途徑
建行棗莊礦區支行:開展檔案庫房節前巡查工作
建行棗莊礦區支行:召開十二月份案件防控和預防腐敗工作聯席會議
建行棗莊礦區支行:召開2021年“興建旺行”首季綜合金融服務活動啟動大會
建行棗莊礦區支行:召開2020年度青年員工座談會
建行棗莊礦區支行:成功為總行戰略性客戶投放中長期貸款6600萬元
建行棗莊礦區支行:開展服務鄉村振興黨支部結對共建活動
建行棗莊礦區支行:開展檔案庫房消防安全演練
建行棗莊礦區支行:召開棗滕礦區支行第四屆一次職工代表大會
建行棗莊礦區支行:開展青年員工大學習活動
建行棗莊礦區支行:建議優化自助設備刷臉功能
建行棗莊礦區支行:開展黨總支書記上黨課
建行棗莊礦區支行:召開支行黨總支黨員大會

分享到:
第一金融網免責聲明:
1、本網站中的文章(包括轉貼文章)的版權僅歸原作者所有,若作者有版權聲明的或文章從其它網站轉載而附帶有原所有站的版權聲明者,其版權歸屬以附帶聲明為準。
2、文章來源為均為其它媒體的轉載文章,我們會盡可能注明出處,但不排除來源不明的情況。轉載是處于提供更多信息以參考使用或學習、交流、科研之目的,不用于 商業用途。轉載無意侵犯版權,如轉載文章涉及您的權益等問題,請作者速來電話和函告知,我們將盡快處理。來信:fengyueyoubian#sina.com (請將#改為@)。
3、本網站所載文章、數據、網友投稿等內容純屬作者個人觀點,僅供投資者參考,并不構成投資建議,與第一金融網站無關。投資者據此操作,風險自擔。如對本文內容有疑義,請及時與我們聯系。
相關 活動 的新聞
發表評論

【發表評論】(網友評論內容只代表網友觀點,與本站立場無關!)
 姓 名:
 評 分: 1分 2分 3分 4分 5分
 評論內容:
驗證碼:   *
  • 請遵守《互聯網電子公告服務管理規定》及中華人民共和國其他各項有關法律法規。
  • 嚴禁發表危害國家安全、損害國家利益、破壞民族團結、破壞國家宗教政策、破壞社會穩定、侮辱、誹謗、教唆、淫穢等內容的評論 。
  • 用戶需對自己在使用本站服務過程中的行為承擔法律責任(直接或間接導致的)。
  • 本站管理員有權保留或刪除評論內容。
  • 評論內容只代表網友個人觀點,與本網站立場無關。
  • 全站精選
    [新聞]  中國31省份新增確診病例25例 其中本土病
     中國國藥集團新冠疫苗獲批上市
    [銀行]  2021元旦工商銀行放假幾天?工商銀行元
     2021元旦農業銀行放假幾天?農業銀行元
    [股票]  完美收官:中國三大股指齊破前高
     小散今年人均賺12萬?最牛股4個月漲16倍
    [基金]  基金公司爭相布局 資金快速涌入光伏ETF
     2021年 六大百億私募看好這些投資方向
    [保險]  醫保談判對上市公司的影響幾何?這篇文
     中國什么保險最可靠 這樣購買最實用
    [期貨]  12月31日油價調整最新消息 今日全國92.
     今日油價98號汽油價格查詢 98號價格今日
    [股評]  股市大盤行情分析 今日大盤行情解讀
     2021年A股行情走勢預測 明年股市情況會
    [港股]  2021年元旦假期安排 港股股市休市時間一
     中國手機在印度銷量不降反升 雷軍回應小
    [美股]  最新美股行情 12月30日美國道瓊斯指數行
     12月30日歐股最新消息 歐股收盤最新行情
    [外匯]  離岸人民幣匯率升破6.50關口 創兩年半新
     伊拉克貨幣大幅貶值 是何原因造成第納爾
    [債券]  韋爾轉債(754501)中簽號多少?韋爾轉債價
     韋爾發債754501中簽號出爐 韋爾發債中一
    [黃金]  12月31日今日六福黃金金價 六福黃金今日
     12月31日周生生黃金金價最新價格 周生生
    [理財]  郭敬明、于正道歉了!曾遭遇業內聯名抵
     農夫山泉鐘睒睒成亞洲首富 今年財富暴漲
    [信托]  固定收益信托產品怎么選?固定收益信托
     信托理財產品在哪里買 這三種渠道了解一
    [房產]  2021年房價或上漲5%?2021年買房合適嗎
     廣州廉租房如何申請?申請廉租房真的好
    [汽車]  2021年汽車下鄉補貼什么時候開始?2021
     2021年汽車下鄉補貼怎么申請?2021年汽

    | 設為首頁 | 加入收藏 | 關于我們 | 友情鏈接 | 版權申明 | 文章列表 | 網站地圖 | 征稿啟事 | 廣告服務 | 意見反饋 |

    Copyright©2006-2027 afinance.cn All Rights Reserved 版權所有·第一金融網 ,未經授權禁止復制或建立鏡像,否則將依法追究法律責任!

    聲明:我們不做任何形式的代客理財及投資指導,凡是以第一金融網名義做股票推薦的行為均屬違法!

    廣告商的言論與行為均與第一金融網無關!股市有風險,投資需謹慎。

    合作郵箱:fengyueyoubian@sina.com 合作電話:18678839953 點擊這里給我發消息

    夜夜V?2019最新在线 2019天天看夜夜看 狠狠看z^片 <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>